Процентные ставки

Что такое процентные ставки?

Ключевым элементом банковской системы государства является Центральный Банк, основные задачи которого, состоят в проведении политики денежного обращения и обеспечении покупательной способности национальной валюты. Важный экономический индикатор на рынке Форекс - процентная ставка.

Уменьшение процентных ставок приводит к увеличению деловой активности и увеличивает инфляцию, курс национальной валюты при этом понижается. Увеличение процентных ставок наоборот, приводит к повышению курса.

Таким образом, трейдерам необходимо следить за монетарной политикой центральных банков, процентными ставками и пресс- конференциями главных представителей банков. Все эти факторы влияют на колебания курса национальной валюты.

Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Процентная
ставка
-0.75%
Последнее
измен. ставки (%)
0.00%
Дата последнего
пересмотра
15.01.2015
Следующее
заседание
18.06.2020
Вся информация, находящаяся на сайте является исключительно ознакомительной и не является основанием принятия тех или иных инвестиционных решений. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим полным уведомлением о рисках

Швейцарский Национальный Банк

SNB – это Центральный Банк Швейцарии. Банк имеет две штаб-квартиры: в Берне и Цюрихе. Официально образован в 1907 году Национальный банк Швейцарии является независимым ЦБ, управляется при участии и под надзором Конфедерации.

Основные функции SNB:

  1. Обеспечение стабильности финансовой системы;
  2. Обеспечение ликвидности национальной валюты, а именно швейцарского франка
  3. Выпуск и распределения денежных средств
  4. Хранение золотовалютных резервов
  5. Участие в международном финансовом взаимодействии

Совет управляющих состоит из трёх членов
• Томас Йордан, председатель;
• Фритц Цурбрюгг, вице-председатель;
• Андреа М. Мехлер, член совета

Размер учетной ставки центрального банка в Швейцарии составляет 0.75 % . Максимальная ставка достигала 3.5 %, В отличие от практик некоторых стран, где ЦБ является регулирующим органом, SNB не осуществляет таких регулирующих функций

Банк Англии

Банк Англии – один из самых старых Центральных Банков по всему миру. Данный институт появился ещё в конце семнадцатого века

Основные функции банка Англии:

  1. Поддержка стоимости валюты, с помощью операций на открытом рынке
  2. Осуществление денежной политики и контроль над уровнем инфляции;
  3. Обеспечение стабильности финансовой системы .
  4. Хранение официальных запасов золота Соединенного Королевства и около 30 других стран
  5. Управление государственным долгом страны

Банк Англии управляется Советом Директоров, который состоит из Управляющего Эндрю Бэйли, двух его заместителей и 16 членов Совета . Все они назначаются королевским указом после утверждения Парламентом

Решения по процентным ставкам принимаются Банковским Комитетом по Денежной Политике. Процентная ставка Банка Англии определяет, на каких условиях коммерческим банкам будут выдаваться кредиты РЕПО (вид кредита, при котором деньги выдаются под залог акций, облигаций и других типов ценных бумаг). При увеличении ставки снижается выгодность такого типа займов, банки привлекают средства через вклады, меньше выдают потребительские кредиты, в большем количестве размещаются облигации , так же привлекаются заемные средства из-за рубежа.

Европейский центральный банк (ЕЦБ)

Образован 1 июня 1998 года. Штаб-квартира расположена в немецком городе Франкфурте-на-Майне. Система банков Европы состоит из ЕЦБ и национальных банков( Банки Бельгии, Греции, Испании, Франции, Бундесбанк и Валютный институт Люксембурга)

Главные функции ЕЦБ:

  1. Проведение денежно-кредитной политики за счёт единой валюты
  2. выработка и осуществление валютной политики в зоне евро;
  3. эмиссия евро;
  4. установление процентных ставок.
  5. экономическая стабильность в еврозоне

ЕЦБ принимает все решения и устанавливает правила по их исполнению. Далее передаёт все инструкции в действия национальным ЦБ, которые их совершают. ЕЦБ считается независимым юридическим образованием, но в его обязанности входит ежегодная отчётность перед Европарламентом и Европейской комиссией. В настоящее время в состав правления входят Председатель ЕЦБ Кристин Лагард и Заместитель председателя ЕЦБ Виктор Констанцио. К 2020 году Баланс ЕЦБ равен рекордным 44% ВВП Еврозоны против 111% Банка Японии 28% ФРС

ЕЦБ имеет три ключевые процентные ставки:

  1. Ставка рефинансирования ЕЦБ, которая осуществляются еженедельно. ЦБ определяет стоимость кредита, который он предоставляет коммерческим банкам
  2. Ставка дисконтирования, Которая предназначена для чрезвычайных ситуаций, когда коммерческий банк нуждается в ссуде
  3. Депозитная ставка оплаты, представляющая собой вознаграждение за резервы, которые коммерческие банки размещают в ЦБ.

Ставки сейчас находятся на исторических минимумах, а некоторые даже доходят до отрицательных значений.

Федеральная резервная система (ФРС) США

Центральный банк Канады был создан в 1934 году. Банком руководит состав , включающий в себя управляющего, первого заместителя управляющего и четырёх заместителей . Управляющим банком с 2013 года является Стивен Полоз.

Основные функции Банка Канады:

  1. регулирование денежно-кредитной политики
  2. сохранение финансовой стабильности и уровня инфляции,
  3. поддержание курса национальной валюты
  4. мобилизация уровня цен, уровня производства и торговли.
  5. выпуск банкнот в обращение,
  6. регулирует государственных золотовалютных резервов

Денежно- кредитные условия Канады определяют валютный курс и уровень процентных ставок.
Снижение ставок влечёт увеличение расходов и уменьшение сбережений, при этом обесценение канадского доллара может стимулирует экспорт и сдерживает импорт. Повышение процентных ставок ведёт к сдерживанию расходов, а повышение стоимости национальной валюты способствует уменьшению экспорта и росту импорта.
Центральным элементом денежно-кредитной политики является так же контроль инфляции. Целью Банка является поддержание инфляции в интервале от 1 до 3 %. Если инфляция постоянно растёт, то принимает меры ужесточения денежно-кредитных условий. Если экономика склонна к замедлению темпов роста, Банк может смягчить свои условия, вызвав понижение процентных ставок..

Центральный банк Японии

Центральный банк Японии создан в 1882 году.

Выполняет следующие функции:

  1. проведение денежно- кредитной политики; контроль за процентными ставками;
  2. контроль национальной банковской системы,
  3. проведение операций с государственными ценными бумагами
  4. эмиссия денег
  5. контроль и стабилизация курса национальной валюты

Банк Японии является акционерной компанией: 55 % капитала принадлежит правительству, 45 % — частным акционерам. Основная прибыль взимается в государственный бюджет.
Высший орган управления Банка Японии – политический совет, состоящий из 9 человек во главе с председателем Харухико Курода и двумя его заместителями. Для осуществления денежно-кредитной политики в стране Банк Японии устанавливает ставку рефинансирования , по которой банки могут привлекать и размещать средства. На данный момент ставка находится на отрицательном уровне -0,1%.

Резервный банк Новой Зеландии

РБНЗ- Центральный Банк Новой Зеландии, основанный 1 августа 1934 года. Штаб-квартира регулятора находится в Веллингтоне. Во главе стоит Николас Спенсер, исполняющий обязанности управляющего
С момента основания национального банка в материальных расчетах участвовал английский фунт. Сегодня его сменил новозеландский доллар, на валютный курс которого, влияют новости относительно показателей экспорта и ВВП. Экономика страны зависит от экспортной реализации национальных продуктов

Функции и задачи РБНЗ

  1. определение курса кредитно-денежной политики, направленной на поддержание ценовой стабильности;
  2. поддержание эффективности финансовой системы;
  3. Поддержание уровня инфляции в диапазоне 1-3% с перспективой сохранения инфляции у целевой середины 2%.
  4. удовлетворение общественной потребности в национальной валюте.

Процентная ставка устанавливается с 1999 года. Это средний процентный показатель, под который РБНЗ осуществляет кредитование на короткий срок и принимает денежные средства на вклад. Определяют размер ставки члены Управляющего Совета РБНЗ 8 раз в год.

Федеральная резервная система (ФРС) США

ФРС США - Центральный Банк США и самостоятельный орган, который полностью независим от правительства. Федеральное агентство сформировано 23 декабря 1913 года и по сей день обеспечивает контроль над банковской коммерческой деятельностью США

ФРС США выполняет следующие функции:

  1. В первую очередь, выполняет задачи Центрального Банка
  2. Также контролирует банковскую систему страны
  3. Осуществляет стабильность монетарной политики государства и финансовой системы
  4. Осуществляет выпуск доллара - внутренней валюты США.

Главное отличие ФРС от ЦБ других банков в том, что она принадлежит частным лицам.

В основной состав ФРС входят:

  1. Центральный Совет Управляющих, который находится в Вашингтоне.
  2. 12 Федеральных Резервных Банков, расположенные таких крупных городах как - Нью-Йорк, Филадельфия, Кливленд, Атланта, Ричмонд, Чикаго, Сент-Луис, Канзас-Сити, Миннеаполис, Сан-Франциско и Даллас. Акционерами выступают частные банки.
  3. FOMC - комитет, занимающийся проведением операций на открытом рынке

Совет управляющих возглавляют председатель Дж.Пауэлль и его заместитель Ричард Кларида, которые в свою очередь выбираются президентом. Главным акционерам ФРС принадлежит более двухсот тысяч акций ФедРезерва. 65 % из них принадлежат иностранным гражданам, доля которых распределена между национальными банками. Согласно закону от 1913-го года, имена собственников банка не подлежат разглашению. Деятельность ФРС находится под контролем Сената и президента. Именно они устанавливают политику действий для ФРС.

Состояние американской экономики регулируется величиной учётной ставки:

  1. При снижении учётной ставки валюта начинает стоить дешевле, увеличивается спрос на кредиты, выдаваемые ЦБ, в итоге у коммерческих банков есть возможность снизить стоимость своих кредитов.
  2. Увеличение предложения денег влечёт опасность инфляции. Поэтому Регуляторы следят за ее уровнем, в случае ее повышения снова поднимают ставку.